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一、单选题（共60题，每题0.5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）
41.集合资产管理合同应包括的主要内容不包括（ ）。
A.集合计划展期
B.集合计划终止和清算
C.违约责任与争议处理
D.客户资产的管理方式和管理权限
答案：D
解析：D项属于定向资产管理合同的主要内容
42.证券公司应当制作风险揭示书，充分揭示客户参与定向资产管理业务的风险不包括（ ）。
A.市场风险
B.管理风险
C.合规风险
D.流动性风险
答案：C
解析：证券公司应当制作风险揭示书，充分揭示客户参与定向资产管理业务的市场风险、管理风险、流动性风险及其他风险，以及上述风险的含义、特征、可能引起的后果。
43.客户资产管理业务的下列风险中，属于市场风险的是（ ）。
A.因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利益，导致承担赔偿责任而造成的损失
B.证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失
C.公司在客户资产管理业务经营中，因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损
D.证券公司与客户签订的资产管理合同不规范、约定不明确，与客户发生纠纷而导致的损失
答案：C
解析：AD两项属于管理风险;B项属于经营风险。
44.约定客户从事融资融券交易的融资利率不低于中国人民银行规定的（ ）。
A.同期金融机构活期存款基准利率
B.同期金融机构1年期存款基准利率
C.同期金融机构1年期贷款基准利率
D.同期金融机构贷款基准利率
答案：D
解析：约定客户从事融资融券交易的信用额度、融资融券期限、融资利率和融券费用及相应的计算公式等事项，并载入以下内容：①融资融券最长期限不超过6个月，融资融券期限从客户实际使用资金和证券之日起计算;②融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率，融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数计算。
45.证券公司应当按照证券交易所的规定，在每日（ ）向证券交易所报告当日客户融资融券交易的有关信息。
A.收市后 B.开盘后 C.11:30前 D.13:30前
答案：A
解析：融资融券业务的监管之一：信息公告，即证券公司应当按照证券交易所的规定，在每日收市后向其报告当日客户融资融券交易的有关信息，同时证券交易所应当对证券公司报送的信息进行汇总、统计，并在次一交易日开市前予以公告。
46.客户维持担保比例不得低于（ ）。
A.100%B.130%C.150%D.180%
答案：B
解析：客户维持担保比例不得低于130%。当该比例低于130%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。该期限不得超过2个交易日。客户追加担保物后的维持担保比例不得低于150%。
47.客户征信调查时对机构客户还款能力的调查内容不包括（ ）。
A.用作担保品的资金或证券资产情况
B.近几年的经营状况
C.反映偿债能力主要财务指标
D.变现能力的主要财务指标
答案：A
解析：客户征信调查时对客户还款能力的调查内容是：①个人客户，用作担保品的资金或证券资产情况、个人及家庭收入情况、家庭财产情况等;②机构客户，近几年的经营状况、反映偿债能力、盈利能力、变现能力的主要财务指标等。
48.深圳证券交易所实行标准券制度的质押式企业债回购有（ ）个。
A.3 B.4 C.9 D.11
答案：B
解析：深圳证券交易所现有实行标准券制度的质押式企业债回购有1天、2天、3天和7天4个短期品种。
49.质押式回购业务也可以称作（ ）。
A.开放式回购B.买断式回购
C.封闭式回购D.卖断式回购
答案：C
解析：买断式回购又称为开放式回购;质押式回购又称封闭式回购。
50.买断式回购应遵循的原则不包括（ ）。
A.公平B.公开C.风险自担D.自律
答案：B
解析：买断式回购应遵循公平、诚信、自律、风险自担的原则。
51.根据现行规定，回购所得资金可以用于（ ）。
A.固定资产投资 B.股本投资
C.调剂资金临时余缺 D.期货市场投资
答案：C
解析：回购所得资金不得用于固定资产投资、股本投资和期货市场投资，从回购资金的属性来看，主要是为解决短期资金流动需要，即调剂资金临时余缺。
52.在国债折算率公布的方法上，上海证券交易所定于每季度（ ）营业日公布下季度各现券品种折算标准券的比率。
A.第一个 B.中间一个 C.倒数第二个 D.最后一个
答案：D
解析：关于国债折算率公布，上海证券交易所定期于每季度最后一个营业日公布下季度各现券品种折算标准券的比率，并于下季度第一个营业日起按新的折算比率计算各会员单位可用于国债回购业务的标准券数额。
53.目前，证券登记结算公司（ ）把结算备付金的利息向结算参与人结息一次。
A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年
答案：B
解析：结算备付金利息每季度结息一次，结息日为每季度第三个月的20日，应计利息记入结算参与人资金交收账户并滚入本金。
54.B股托管银行最迟须在T+3日（ ）之前向中国结算公司发送结算交收指令。
A.9:00 B.11:00 C.13:00 D.15:00
答案：C
解析：证券公司参与人最迟需于T+2日13:O0之前、托管银行参与人最迟需于T+3日13:O0之前，向中国结算公司发送8股结算交收指令。
55.全国银行间债券市场回购交易单位为（ ）。
A.元 B.百元 C.千元 D.万元
答案：D
解析：回购交易单位为万元，债券结算单位为万元，资金清算单位为元。
56.（ ）是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构，以现金进行的认购。
A.网上现金认购B.网下现金认购
C.网下组合证券认购D.网上组合证券认购
答案：B
解析：基金认购方式可分为四种方式：①网上现金认购，是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构，用交易所网上系统以现金进行的认购;②网下现金认购，是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构，以现金进行的认购;③网下组合证券认购，是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构，以组合证券进行的认购;④网上组合证券认购，是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构，用交易所网上系统以组合证券进行的认购。
57.结算头寸用于应付日常结算，其利息按（ ）规定的利率计付给会员。
A.中国银行B.中国人民银行
C.建设银行D.工商银行
答案：B
解析：结算头寸用于应付日常结算，其利息按中国人民银行规定的金融同业往来利率计付给会员，每季度结息一次。
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