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证券从业资格考试2010复习指导:《投资基金》五(2)

时间:2010-07-23  来源:  编辑:  打印

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  第二节 机构设置与技术系统

  一、基金托管人的机构设置

托管银行一般要设立专门的基金托管部。

托管部一般包括四个部门:

(1)主要负责证券投资基金托管业务的市场开拓、研究,客户关系维护的市场部门;

(2)主要负责基金资金清算、核算的部门;

(3)主要负责技术维护、系统开发的部门;

(4)主要负责交易监控、风险管理的部门。

  二、基金托管人的员工配置

《证券投资基金托管资格管理办法》规定:“拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人,并具有基金从业资格。”

  三、基金托管业务的技术系统(了解)

四方面特征:

(一)主要托管业务活动通过技术系统完成。

(二)系统配置完整、独立运作。

包括:主机硬件及其备份系统、托管业务软件系统、托管业务数据备份系统、安防系统。

(三)系统管理严格。

包括:系统运行、账户、密码的管理;系统管理工作与安全审计;数据备份;系统应急与灾难恢复;有害数据及计算机病毒预防、发现、报告及清除等。

(四)系统安全运作。

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