2009年银行从业资格考试《公共基础》多选题及答案

时间：2013-01-12  来源：中华财考网  编辑：  打印

B 某证券公司员工老李

C 某股份有限公司

D 某城市商业银行

E 14岁中学生小明

答案:C,D,E

[解析] 本罪主体是一般主体，即年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人，单位不可以构成本罪。

24. 以下符合《银行从业人员职业操守》的制订目的的是( )。

A 规范银行业从业人员职业行为

B 提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准

C 建立健康的银行业企业文化和信用文化

D 维护银行业良好信誉

E 促进银行业的健康发展而制订的

答案:A,B,C,D,E

[解析] 2007年2月9日，银行业协会全体会员大会通过《银行业从业人员职业操守》。其目的是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业健康发展，制订本职业操守。

25. 以下属于银行金融业从业人员的是( )。

A 与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员

B 银行业金融机构将IT业务外包给计算机或网络系统公司

C 银行业金融机构将审计业务外包给会计师事务所

D 银行业金融机构将法律及合规事务外包给律师事务所

E 证券公司员工

答案:A,B,C,D

[解析] 根据2007年2月9日，银行业协会全体会员大会通过《银行业从业人员职业操守》。银行业从业人员，是指在中国境内设立的银行业金融机构(指在境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。非银行金融机构如金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司及货币经纪公司也适用)工作的人员。劳务派遣或外包公司委派到银行业金融机构中工作的人员也属此范畴。

26. 以下关于合规风险定义正确的有( )。

A 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险

B 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险

C 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险

D 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险

E 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

答案:A,B,C,D

[解析] 合规风险是指银行因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。合规部的职责包括合规政策的制订、合规风险的识别、监测与评估、梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持等。

27. 以下说法正确的是( )。

A 禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为

B 义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为

C 程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定

D 禁止性规定是法律要求行为人必须履行的行为

E 义务性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定

答案:A,B,C

[解析] 法律明确规定不可以从事的行为属于禁止性规定;法律要求行为人必须履行的行为属于义务性规定;法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定属于程序性规定。

28. 为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，从业人员应该做到( )。

A 不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

B 面临有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导

C 确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内

D 审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行

E 以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任

答案:A,B,C,D,E

[解析] 根据《银行业从业人员职业操守》规定，银行业从业人员有义务协助执行，应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执行机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移财产。