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三、判断题(共15小题，每小题l分，共15分。请对以下各题的描述作出判断，正确选A，错误选B)
1． 我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券经营业务，同时利率尚未完全市场化，在这样的市场环境和经营环境下，商业银行开发销售理财产品面临的约束较多，潜在法律风险大。 （ ）
2． 市场达到有效的重要前提：一是投资者具有正确判断证券价格变动的能力；二是所有影响证券价格的信息都是自由流动的。 （ ）
3． 在弱型有效市场中，每位投资者对所披露的信息都能作出全面、正确、及时和理性的解读和判断。 （ ）
4． 投资者可以通过买入股票现货、卖出股票价格指数期货的方式，在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。 （ ）
5． 金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于产品市场。 （ ）
6． 信用挂钩型金融衍生产品的投资者承担了特定企业的违约风险。 （ ）
7． 保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户与银行共同承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益水平的理财计划。 （ ）
8． 按照不同的发行标的，国债可以分为实物国债和货币国债。 （ ）
9． 股票本身不具有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券。 （ ）
10．总负债一般不要超过净资产。 （ ）
11．个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。 （ ）
12．个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在当地外汇局事前报备。 （ ）
13．对于保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。” （ ）
14．在我国，商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。审批制就是商业银行开展个人理财业务应按规定报中国人民银行批准。 （ ）
15．在一级市场，ETF的申购与赎回一般没有规定数量限制。 （ ）
参考答案：
三、判断题
1．A[解析]我国金融业现在采取的是分业经营的制度，因此银行、证券、保险、信托的业务明确分开经营，限制严格。我国利率水平由中国人民银行根据货币政策实施的需要进行调整，尚未完全市场化。
2．A[解析]市场达到有效的重要前提有两个：其一，投资者必须具有对信息进行加工、分析，并据此正确判断证券价格变动的能力；其二，所有影响证券价格的信息都是自由流动的。因而，若要不断提高证券市场效率，促进证券市场持续健康地发展，一方面，应不断加强对投资者的教育，提高他们的分析决策能力；另一方面，应不断完善信息披露制度，疏导信息的流动。
3．B[解析]在弱型有效市场中，信息从产生到被公开的效率受到损害，即存在“内幕信息”。投资者对信息进行价值判断的效率也受到损害。并不是每位投资者对所披露的信息都能作出全面、正确、及时和理性的解读和判断，只有那些掌握专门分析工具和具有较高分析能力的专业人员，才能对所披露的信息作出恰当的理解和判断。
4．A[解析]略。
5．B[解析]金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于要素市场。
6．A[解析]略。
7．B[解析]保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，但本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际收益情况确定客户实际收益的理财计划。
8．B[解析]按照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。
9．A[解析]股票本身不具有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东拥有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权。
10．B[解析]在债务管理中，要注意债务总量与资产总量的合理比例，总负债一般不要超过净资产。
11．B[解析]个人理财是根据财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动。
12．A[解析]略。
13．B[解析]《商业银行个人理财业务风险管理指引》第50条规定，对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”
14．B[解析]审批制就是商业银行开展个人理财业务应按规定报中国银行业监督管理委员会批准。
15．B[解析]在一级市场，ETF的申购与赎回一般有规定数量限制，即一个构造单位及其整数倍，低于一个构造单位的申购和赎回不予接受。
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