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16、金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（ ）。
A.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施
B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私
C.其他不依法履行职责的行为
D.按照规定建立反洗钱内部控制制动
标准答案：d
17、下列属于大额交易的是（ ）。
A.一笔25万元人民币的现金汇款
B.当日累计支取人民币18万元
C.个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转帐
标准答案：a
18、（ ）具体列举了商业银行的可疑交易标准。
A.《反洗钱法》
B.《银行业监督管理法》
C.《金融机构反洗钱规定》
D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
标准答案：d
19、监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（ ）进行的谈话。
A.股东
B.董事、高级管理人员
C.普通工作人员
D.客户
标准答案：b
20、商业银行应当依法保护存款人合法权益。下列行为，没有做到依法保护存款人合法权益的是（ ）。
A.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况
B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款
C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息
D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息
标准答案：c
21、人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（ ）。
A.借走资料原件
B.抄录资料原件
C.复印资料原件
D.对资料原件照相
标准答案：a
22、公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具（ ）公安局签发的“协助查询存款通知书”。
A.省级（含）以上
B.市级（含）以上
C.县级（含）以上
D.镇级（含）以上
标准答案：c
23、商业银行冻结单位存款的期限不超过（ ）。
A.1周
B.2周
C.1个月
D.6个月
标准答案：d
24、关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是（ ）。
A.被冻结的款项，在冻结期均不计算利息
B.被冻结的款项，在冻结期均应计算利息
C.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息
D.被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息
标准答案：d
25、存款客户向存款机构提供的转帐凭证或填写的存款凭条是（ ）。
A.要约邀请
B.要约
C.承诺
D.合同
标准答案：b
26、存款机构收妥存款资金入账，并向存款客户出具存单或进账单是（ ）。
A.要约邀请
B.要约
C.承诺
D.合同
标准答案：c
27、由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用（）。
A.客户制定的格式合同
B.客户与存款机构协商的格式合同
C.存款机构制定的格式合同
D.口头形式
标准答案：c
28、贷款人的权利不包括（）。
A.要求借款人提供与借款有关的资料
B.自主决定贷款利率的区间
C.了解借款人的生产经营活动
D.根据借款人的条件，决定贷款金额
标准答案：b
29、贷款人行使不安抗辩权时，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除合同。（）对此负通知义务和举证责任。
A.借款人
B.原担保人
C.贷款人
D.人民法院
标准答案：c
30、债权人行使撤销权的必要费用，由（ ）承担。
A.债权人
B.债务人
C.担保人
D.人民法院
标准答案：b
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