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CCBP之个人理财业务专业知识

时间:2008-01-17  来源:  编辑:  打印

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1、个人理财业务专业知识

1.1个人理财基础

1.1.1个人理财业务的概念

个人理财业务的定义

个人理财业务的分类

1.1.2生命周期与个人理财

个人生命周期

各人生阶段的理财特性

1.1.3个人理财外部环境

社会环境对个人理财的影响

经济环境对个人理财的影响

金融环境对个人理财的影响

突发事件对个人理财影响

 1.2个人理财产品

1.2.1银行产品

传统银行产品

创新银行产品

1.2.2证券产品

债券

股票

证券投资基金

1.2.3金融衍生产品

基础金融衍生产品

结构性金融衍生产品

1.2.4其它理财产品

保险产品

信托产品

其它产品

1.2.5理财产品综合分析

理财产品的理财属性

理财产品比较分析

 1.3 个人理财专业基础

1.3.1货币的时间价值

现值

终值

年金

1.3.2风险与收益

风险的分类与度量

收益的分类与度量

1.3.3投资组合基础

相关系数与分散化

投资组合的风险与收益

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