| 【免费】“先听课、后付费”点击注册 享受长达七天的免费学习期！ 无需立即付费，相应课程的听课权限已开通，可享受已制作完成章节的全部内容，满意后再付款！ |
| 【辅导】银行从业资格考试辅导 基础班 + 习题班 + 冲刺班 = 400元 辅导紧跟命题趋势，重点、难点、疑点、考点一网打尽。边学边练，全真模拟考场检验学习效果。 |
一、单选题
1. 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应( )。
A 尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员
B 主动为客户解答
C 将客户移交理财业务人员
D 拒绝客户的提问
答案:C
[解析] 见《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见，销售理财计划。
2. 下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确的是( )。
A 建立销售理财产品的分级审核批准制度
B 采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额
C 设置不低于5万元人民币的销售起点金额
D 建立必要的委托投资跟踪审计制度
答案:B
[解析] 市场风险限额中应至少包括风险价值限额。
3. 下列关于风险控制计划的说法，不正确的是( )。
A 商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
B 商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度
C 商业银行设立的可承受的风险程度是定性指标
D 商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任
答案:C
[解析] 应为定量指标。定性指标无法准确衡量可承受的风险程度。
4. 下列关于货币市场及货币市场工具的说法不正确的是( )。
A 货币市场是指专门融通短期资金和交易期限在1年以内(包括1年)的有价证券市场
B 在期限相同的情况下，短期政府债券利率<回购协议利率、<银行承兑汇票利率<同业拆借利率
C 在回购市场上，回购价格与回购证券的种类无关
D 货币市场工具又被称为“准货币”
答案:C
5. 对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是( )。
A 收入型基金
B 成长型基金
C 债券型基金
D 封闭型基金
答案:B
6. 远期利率协议交易中，若参照利率为5.37%，协议利率为5.36%，利息支付天数为90天，假定天数基数为360天，名义借贷本金为1 000万元，则现金结算额为( )元。
A 246.7
B 308.6
C 123.5
D 403.3
答案:A
[解析]
7. 以下关于债券的分类不正确的是( )。
A 按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等
B 按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等
C 按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等
D 按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券等
答案:C
[解析] 可赎回债券不是按利息支付方式划分的，而是按债券发行人的赎回权利划分的。它的发行人有权在特定的时间按照某个价格强制从债券持有人手中将其赎回，可认为是债券与看涨期权的结合体。
8. 金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的( )。
A 集聚功能，资源配置功能
B 财富功能，资源配置功能
C 集聚功能，反映功能
D 财富功能，反映功能
答案:C
[解析] 资金的蓄水池就是引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产的资金，即集聚功能。国民经济的晴雨表是指金融市场是国民经济景气度指标的重要信号系统，即反映功能。
9. 已知某债券折价发行，票面利率8%，则实际的到期收益率可能为( )。
A 7.5%
B 8%
C 9.1%
D 以上均不可能
答案:C
[解析] 折价发行的债券，其实际到期收益率高于票面利率。估算题，记住结论直接到选项中找符合条件的选项。
10. 已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是一只( )。
A 开放式基金
B 公募基金
C 国际基金
D 成长型基金
答案:D
[解析] 成长型基金是以资本长期增值作为投资目标的基金，其投资对象主要是市场中有较大升值潜力的小公司股票和一些新兴行业的股票。这类基金一般很少分红，经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值。现金是增值价值较小的资产，因此成长型基金一般很少持有现金。其他项都不是按照投资对象分类的，因此无法判断其现金持有量。
 |  |  |  |  |  |  |
