2009年银行从业资格考试《公共基础》单选题及答案

时间：2012-12-11  来源：中华财考网  编辑：  打印

82. 银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是( )。

A 不打听与自身工作无关的信息

B 未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责

C 当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管

D 未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行

答案:C

[解析] 根据岗位职责的规定，不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

83. 银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护，这是银行金融创新中保护客户利益要注意的( )方面。

A 妥善处理利益冲突

B 充分信息披露

C 客户资产隔离

D 引导理性消费

答案:C

[解析] 本题考查的是关于客户资产隔离的方面的认识。这些选项都属于客户利益保护。

根据题干给出的含义描述，没有涉及信息披露、理性消费、利益冲突。

客户资产隔离指的是银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护。妥善处理利益冲突，指公平处理银行与客户、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突，建立有效受理客户投诉及建议的渠道，不断提高金融创新的服务质量和服务水平。

84. 某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。

A 因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法

B 建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇

C 建议客户若不急用，明年初再来结汇

D 建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

答案:A

[解析] 监管规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。题干中的情况没有明显迹象表明客户是为逃避法定义务、掩盖非法或违规事实，因此不应因为担心违反“监管规避”的规定而不告诉客户合法可行的处理方法。

85. 银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是( )。

A 可以为其提供资金账户

B 可以为其将财产转换为金融票据

C 可以为其将资金汇往境外

D 以上三种做法都不合法

答案:D

[解析] A、B、C选项中的行为均构成洗钱罪。

86. 以下关于行贿、受贿说法正确的是( )。

A 为上级领导子女留学承担学费不算行贿

B 行贿只是个人的事情，单位不构成行贿

C 行贿人在被追诉前即使主动交代行贿行为，也不可能减轻其处罚

D 国家工作人员在国内公务活动中接受礼物，依照国家规定应当交公而不交公的，可能受到刑事处罚

答案:D

[解析] A选项的行为属于行贿。单位可以构成单位行贿罪的主体。行贿人在被追诉前主动交代行贿行为的，可以减轻处罚或者免除处罚。D选项的情形应当依照国家规定交公，否则可能构成受贿罪，从而受到刑事处罚。

87. 某上市银行职员获知该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌，( )。

A 该职员应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票

B 该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责

C 该职员可以卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消息

D 该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该信息透露给其他人

答案:D

[解析] 该职员获知的信息属于内幕信息，按照规定不得将内幕信息告知允许范围以外的人员，也不得利用内幕信息获取个人利益。A、B、C选项行为均违反了内幕交易原则。

88. 下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是( )。

A 在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险

B 利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

C 不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务

D 以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者