2013年银行从业资格考试《公共基础》考前预测卷二

时间：2013-09-05  来源：中华会计考试网  编辑：  打印

A.行政责任

B.民事责任

C.刑事责任

D.法律责任

【正确答案】：D

[解析] 行政处罚是国家机关对犯有轻微违法行为的公民、法人等的法律制裁，使追究法律责任的形式之一。

第7题 《金融机构反洗钱规定》自( )起施行

A.2006年6月1日

B.2006年11月6日

C.2007年1月1日

D.2007年6月1日

【正确答案】：C

[解析] 《金融机构反洗钱规定》自2007年1月1日起施行。

第8题 甲银行工作人员制作虚假的银行存单交付张三属于( )。

A.金融凭证诈骗罪

B.普通民事纠纷

C.非法吸收公众存款罪

D.伪造、变造金融票证罪

【正确答案】：D

[解析] 伪造、变造金融票证罪的犯罪客观方面表现为伪造、变造金融票据的行为。

第9题 法院按法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了( )规定。

A.反洗钱

B.协助执行

C.内幕交易

D.监管规避

【正确答案】：B

[解析] 银行从业人员应该积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息。

第10题 金融机构破产和解散时，应当将客户的身份资料和客户交易信息( )。

A.三十日内就地销毁，保证不泄密

B.移交银监会、证监会或保临会指定机构

C.三十日内交给国家发改委

D.六十日内出售给其他金融机构

【正确答案】：B

[解析] 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十条规定，金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。

第11题 下列行为中，不符合《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”要求的是( )。

A.了解客户的财务状况

B.允许VIP客户使用假名账户

C.了解客户的风险承受能力

D.在客户大额取款时要求其携带证件

【正确答案】：B

[解析] 《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”要求银行从业人员履行法定审查客户身份的义务，不得为客户开立匿名或假名账户。

第12题 第一家获批在我国境内设立代表处的外资银行是( )。

A.花旗银行

B.渣打银行

C.东亚银行

D.日本输出入银行

【正确答案】：D

[解析] 1979年，日本输出入银行在北京设立代表处，这是我国批准设立的第一家外资银行代表处。

第13题 金融机构在银行间市场发行金融债必须获得( )的行政许可。