2013年银行从业资格考试《公共基础》考前预测卷一

时间：2013-08-19  来源：中华会计考试网  编辑：  打印

25.对违反银行业监督管理的规定，需要追究法律责任的形式包括()。

A.刑事责任

B.民事责任

C.行政处分

D.行政处罚

E.其他行政处理措施

26.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露()。

A.财务会计报告

B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更事项

D.员工中所有的违法违规处理结果

E.客户交易数据

27.常见的洗钱方式包括()。

A.借用金融机构

B.伪造商业票据

C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产

D.通过证券和保险业洗钱

E.借用空壳公司

2B.根据《担保法》规定，可以质押的权利包括()。

A.汇票、本票、支票

B.存款单、仓单、提单

C.土地所有权

D.依法可以转让的股份、股票

E.可以转让的专利权中的财产权

29.以下银行各业务中，存在信用风险的有()。

A.短期贷款

B.债券投资

C.信用担保

D.票据承兑

E.掉期交易

30.风险管理流程包括()。

A.风险识别

B.风险计量

C.风险监测

D.风险阻隔

E.风险控制

31.银行资本的作用包括()。

A.满足银行正常经营对长期资金的需要

B.吸收损失和维持市场信心

C.为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力

D.限制银行过度业务扩张和风险承担

E.只有A和B

32.《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括()。

A.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标

B.操作风险的资本要求

C.将银行资本分为核心资本和附属资本两类

D.计量信用风险的内部评级法

E.外部监管和市场约束

33.中国银监会可以根据我国商业银行资本充足率的状况采取不同的干预措施。下列关

于干预措施的说法中，正确的有()。

A.资本充足率为6%、核心资本充足率为4.5%的银行在接到银监会监管意见书的两个月，要制定切实可行的资本补充计划

B.对资本充足率为B.5%、核心资本充足率为4.5%的银行，可以限制该银行介入部分高风险业务

C.对资本充足率为6%、核心资本充足率为3%的银行，可以要求该银行降低风险资产的规模

D.对资本充足率为9.5%、核心资本充足率为4.5%的银行，要防止该银行资本充足率降到最低标准以下

E.对资本充足率为3.5%、核心资本充足率为l.5%的银行，可以下发监管意见书，在意见书中描述银监会将采取措施的详细实施计划

34.金融创新中坚持的四个“认识”原则是指()。