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9. A[解析]高级管理层的主要职责是执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况，所以A项正确。
10.C [解析]集中型风险管理部门所需的主要专业技能中，价格核准能力是商业银行核心竞争力 的重要体现。
11.A[解析]参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理/控制措施可以采取从基层业务单位到业务领域风险管理委员会，最终到达高级管理层的三级管理方式，所以A项 正确。
12.B[解析]本题考查的是公司治理中商业银行实施有效风险管理的关键。董事会和高级管理 层切实承担起政策制定、政策实施以及监督合规操作的职能，是商业银行实施有效风险管理的关键，所以 B项正确。
13.C[解析]本题是对商业银行内部控制的综合考查。高级管理层制定适当的内部控制政策，董 事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系，监事会自责监督董事会、高级管理层完善内部控制 体系，所以ABD项正确;内部控制是商业银行日常工作的一个重要部分，所以C项错误。
14.A[解析]本题考查的是商业银行的风险管理部门，考生学习风险管理要着重把握风险管理 部门的职能以及应用。国际先进银行的通行做法是风险管理部门保持相对独立性，风险管理部门无 权参与风险管理政策的最终执行，所以A项错误，C项正确;在某些情况下，商业银行不需要建立完善 的风险管理部门，例如在规模有限的城市商业银行适合分散型风险管理部门，所以B正确。D项说法 也正确。
15，C[解析]感知风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类，所以A不正确;制作风险清单是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法，采用类似于备忘录的形式，所以BD错 误。将复杂的风险分解为多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重风险损失的因素，例如， 可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结枸等影响因素的是分解分析法，所以C项正确。
16.B[解析]风险识剐包括感知风险和分析风险两个环节，所以B项正确。
17.C[解析]采用分散型风险管理部门，商业银行不需要建立完善的风险管理部门，因此可以考 虑将数据分析、技术支持等风险管理职能外包给专业服务供应商，所以AB两项正确;分散型风险管理部 门的缺点是，难以绝对控制商业银行的敏感信息，无法形成长期的核心竞争力和强大的市场定价能力，所 以C项不正确，D项正确。
18.C[解析]董事会负责审批风险管理的战略、政策和程序，风险管理委员会制定的相关政策和 指导原则的最终文件需要提交董事会批准，所以C项正确。
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